SwedSecs licens

Syftet med licensieringsprogrammet är att upprätthålla allmänhetens förtroende för de företag som verkar på värdepappersmarknaden. Kvalitén och standarden på den personal som arbetar i dessa företag är av stor vikt för allmänhetens förtroende för den verksamhet som företagen bedriver. Av avgörande betydelse i detta sammanhang är kvalitén på rådgivningstjänster till kund och förvaltning av kunders medel i finansiella instrument.

Det är även av vikt att ledande befattningshavare inom vissa andra funktioner hos dessa företag har en gedigen kunskap om värdepappersmarknaden. Det är mot denna bakgrund som kravet ställs på att personal som utför sådana och även vissa andra arbetsuppgifter är licenshavare. För att kunna erhålla licens ställs därför höga krav på lämplighet, yrkeserfarenhet, kunskaper och förmåga att följa det regelverk som gäller på värdepappersmarknaden.

Vilka företag omfattas?

De kategorier av företag som i första han omfattas av programmet är banker, värdepappersbolag, fondbolag, försäkringsbolag, försäkringsförmedlingsbolag samt svenska filialer till utländska företag som bedriver motsvarande verksamhet i Sverige. Även annan aktör som står under Finansinspektionens tillsyn eller som bedriver likartad verksamhet i Sverige kan efter prövning i varje särskilt fall av SwedSecs styrelse ansluta sig till reglerna.

Vilka riktar sig licensen till?

Kravet på obligatorisk licens riktar sig i första hand till vissa ledande befattingshavare, anställda som ger kvalificerad rådgivning samt anställda som förvaltar kunders medel. Ambitionen är således inte att inordna alla under det obligatoriska licenskravet. Möjlighet finns dock för övriga som inte når upp till kraven för obligatorisk licens att ansöka om frivillig licens.

Vad är kvalificerad rådgivning?

För att avgöra om en rådgivning är kvalificerad ska hänsyn tas till den enskilda kundens situation, om det handlar om instrument med hög risk, mindre kända eller komplexa instrument, mer kvalificerad skatterådgivning, större belopp relaterat till kundens situation eller en kunds avsaknad av tidigare erfarenhet av placeringar i finansiella instrument. Befattningshavare inom ett instituts särskilda enhet för rådgivning, inom corporate och aktieanalys anses vara kvalificerad rådgivning. Begreppet kvalificerad rådgivning ska tolkas extensivt.

För att få licens krävs:

• att sökanden är anställd i ett till SwedSec anslutet företag
• att sökanden är lämplig att inneha licens, vilket intygas av det anslutna företaget
• att sökanden har godkänt resultat på licensieringstestet
• att sökanden förbinder sig att följa SwedSecs regelverk
• att sökanden medger att dennes personuppgifter får registreras m.m.