Om kunskapskraven
Kunskapskravens funktion
Dokumentet definierar den kunskap som krävs av SwedSecs licenshavare. Kunskapskraven är uppdelade i delområden (faktaområden), i underrubriker och i mätpunkter. En mätpunkt specificerar vad licenshavaren förväntas kunna inom ett relativt litet kunskapsområde. Varje uppgift som ingår i licensieringstestet är kopplad direkt till en mätpunkt i detta dokument.
Kunskapskraven ska fungera som stöd vid utformning av relevanta kursplaner och som underlag vid uppgiftskonstruktion. De ska dessutom ge överblick över vad som förväntas av en licenshavare. Det är varje utbildningsanordnares uppgift att tolka kunskapskraven och utifrån tolkningen forma en relevant och pedagogisk utbildning.
Kunskapskraven i stort
En licenshavare med godkänt licensieringstest har genom testet dokumenterad kunskap om förekommande finansiella instrument, om deras viktigaste kännetecken, egenskaper och risker. Licenshavaren känner också till ramarna för hur finansiella instrument registreras, hanteras och omsätts samt de rättsliga ramverken för instrumenten. På samma sätt har han eller hon kännedom om hur arbetet bedrivs vid berörda institutioner, till exempel börser och clearingorganisationer. Vidare har licenshavaren kunskaper om de etik- och sundhetsregler som gäller på värdepappersmarknaden. Slutligen ska licenshavaren ha kunskap om de regelverk som gäller på värdepappersmarknaden.
Ändringar av kunskapskraven
Mindre justeringar, till exempel omformuleringar, ändras löpande. Se alltid till att ha den senaste versionen av kunskapskraven som ligger ovan. Större förändringar, till exempel förflyttningar av mätpunkter mellan delområden, träder däremot i kraft halvårsvis (1 januari samt 1 juli). Ändringar av kunskapskraven publiceras på SwedSecs webbplats direkt efter fattade beslut. Det är varje enskild utbildningsanordnares ansvar att kontinuerligt uppdatera sig med den senaste versionen.
Kunskapskravens utformning
Kunskapskraven är som tidigare nämnts uppdelade efter delområden, underrubriker och mätpunkter. De fem delområden som ingår är:
- Sparande och Placeringar
- Handel och administration
- Finansiell ekonomi
- Etik och sundhetsregler
- Regelverk på värdepappersmarknaden
Testets utformning baserat på kunskapskraven
I testet ingår 20 ordinarie uppgifter från varje delområde. Testet består alltså totalt av 100 ordinarie uppgifter. Alla ordinarie uppgifter har genomgått en noggrann kvalitetskontroll i form av fakta-, kvalitets- och språkgranskning. Uppgifterna har dessutom utprövats och analyserats med statistiska metoder. Utprövningen sker genom att 5 ännu ej godkända uppgifter från varje delområde ingår i testet utan att påverka slutresultatet. De svar som testdeltagarna lämnar på dessa uppgifter räknas inte med i resultatet utan lagras för statistisk analys. Testdeltagaren kan inte avgöra vilka uppgifter som är ordinarie och vilka som utprövas. Totalt besvarar alltså testdeltagaren 125 uppgifter varav 100 avgör testdeltagarens resultat.
För att godkännas på licensieringstestet måste en testdeltagare ha minst 70 % rätt totalt och samtidigt minst 50 % rätt på varje delområde. Möjlighet finns att endast tentera om underkänd del om kravet på 70 % rätt totalt uppfyllts.
Kunskapskraven i fulltext - 2012-01-01
I 2012 års kunskapskrav för SwedSecs licensieringstest har huvudsakligen följande uppdateringar skett:
- På delområde 1 ”Sparande och placeringar”, har kunskapskrav införts gällande investeringssparkontot. Området ”Risker, riskhantering och riskjusterad avkastning” flyttats från delområde 1 till delområde 3 ”Finansiell ekonomi”.
- På delområde 3 ”Finansiell ekonomi” har kunskapskraven utökats inom underrubriken nationalekonomiska begrepp. En helt ny så skallad mätpunkt har tillkommit som rör ”Tillgångs- och skuldanalys”. Vidare ställs fördjupade kunskapskrav inom ett antal mätpunkter på delområde 3, så att testdeltagaren t.ex. förutom att känna till och förstå även bör kunna tillämpa sin kunskap inom dessa. Därutöver har ämnet ”Behavioral finance” utgått ur kunskapskraven.
- På delområde 4 ”Etik och sundhetsregler” har en ny mätpunkt lagts till om investeringsbedrägerier.
Delområdena 2 "Handel och administration" och 5 "Regelverk på värdepappersmarknaden" är innehållsmässigt i princip oförändrade.
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2012
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2012 med ändringar
Kunskapskraven i fulltext - 2011-01-01
I 2011 års kunskapskrav för SwedSecs licensieringstest har uppdateringar huvudsakligen skett inom två delområden. På delområde 2 "Handel och administration", har omfattande förändringar gjorts vad gäller kontoföring, clearing och avveckling, handel med finansiella instrument samt börs och marknadsplatsverksamhet. Frånsett de ändringar som avser handel med finansiella instrument och marknadsplatser handlar det huvudsakligen om redaktionella ändringar som har skett i förtydligande syfte. På delområde 4 "Etik och sundhetsregler", har nya krav tillkommit på avsnittet grundläggande kundskyddsregler. Delområdena 1 "Sparande och placeringar", 3 "Finansiell ekonomi" och 5 "Regelverk på värdepappersmarknaden" är innehållsmässigt i princip oförändrade.
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2011
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2011 med ändringar
Kunskapskraven i fulltext - 2010-01-01
Ladda ner Kunskapskraven för licensieringstestet 2010
Kunskapskraven i fulltext - 2009-01-01
Ladda ner Kunskapskraven för licensieringstestet 2009
Kunskapskraven i fulltext - 2008-01-01
Den 1 november 2007 trädde ett nytt regelverk för värdepappersmarknaden i kraft, till följd av direktivet om marknader för finansiella instrument (MiFID). Det nya regelverket omfattar bl a den nya lagen (SFS 2007:528) om värdepappersmarknaden och nya föreskrifter av Finansinspektionen (FFFS 2007:16 och 17) och har även medfört ändringar i Svenska Fondhandlareföreningens och andra branschorganisationers regelverk och standardavtal. Kunskapskraven 2008-01-01 innehåller specifika hänvisningar till det nya regelverket. Utöver detta har ett nytt område införts under delområde 3, Behavioral Finance. Samtliga ändringar är markerade i huvuddokumentet.
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2008
Ladda ner kunskapskrav för licensieringstestet 2008 med ändringar
Kunskapskraven i fulltext - 2007-07-01
Kunskapskraven har genomgått en större revidering. Läs mer i bifogat PM
Ladda ner kunskapskraven för licensieringstestet 2007-07
Kunskapskraven i fulltext - 2007-01-01
I denna version av kunskapskraven har följande förändringar gjorts:
- Under kapitel 1.1, 1.1 Finansiella instrument, sparandeformer och kapitalförvaltning, har mätpunkten 1.1.4 ändrats från aktieindexobkigation till strukturerade produkter.
- Under kapitel 1.3, Försäkrings- och pensionssparande har en ny mätpunkt lagts till om försäkringsförmedling.
- Kapitel 4, Etik och normbildning, har ändrats med ny struktur och tillägg av mer allmänna etiska kunskaper.