Sök beslut efter kategorier
Sökfunktionen har samma indelning av kategorier och underkategorier av regelöverträdelser som Vägledningen för anmälan av regelöverträdelser. Vissa beslut innehåller flera regelöverträdelser och är då sökbara under flera kategorier. Disciplinpåföljden (erinran, varning eller återkallelse) står under respektive beslutsnummer. Du kan även läsa enskilda beslut i sin helhet i anonymiserad form (klicka på beslutsnummer), för att närmare förstå vilken bedömning och vilka överväganden som disciplinnämnden gjort.
2020:71
Underlåtit att anmäla en affärsrelation i strid med reglerna om anställdas uppdrag utanför tjänsten.
Medverkat vid beviljande av lån till en kund med vilken licenshavaren har haft en affärsförbindelse.
2020:70
I ett flertal fall inte dokumenterat rådgivning rörande bolån.
Felaktig hantering av kreditärenden som fått till följd att regler om kreditmandat och kalkylkrav överträtts.
2020:69
Brustit i hanteringen av fullmakter.
Gjort otillåtna kontoöverföringar .
Brustit i hanteringen av behörighetskontroller och angett felaktig uppgift vid registrering av kundkännedom.
2020:68
Betalat ut pengar från ett överförmyndarspärrat konto i strid med överförmyndarens instruktion.
Brustit i behörighetskontrollen vid transaktioner för en juridisk persons räkning och underlåtit att dokumentera på vilket sätt kundens identitet hade kontrollerats.
2020:67
I flera fall överträtt sitt mandat genom att ge kunder räntepåslag på fasträntekonto.
2020:64
Inte i tid dokumenterat investeringsrådgivning i flera fall.
Inte genomfört överenskomna placeringar.
Lämnat felaktigt råd.
2020:63
För en kunds räkning placerat köp- och säljordrar som matchat varandra och därmed brutit mot förbudet mot egenhandel.
2020:62
Gjort en registrering på sig själv i företagets kundsystem och beställt en ny kortkod till en närstående.
Gjort ett stort antal otillåtna sökningar i företagets system.
2020:61
Vid två tillfällen fört över pengar till en person som utgav sig för att vara kund, utan att kontrollera den uppvisade ogiltiga ID-handlingen.
2020:60
Vid två tillfällen underlåtit att rapportera egna värdepappersaffärer.
Köpt aktier för en fonds räkning trots att licenshavaren var upptagen i företagets insiderförteckning.
2020:59
Godkände att en medarbetare avslutade en kunds konton trots att ett konto var spärrat.
2020:58
Inte dokumenterat investeringsrådgivning i flera fall.
Sålde komplicerade finansiella produkter samt utförde en affärstransaktion över telefon utan mandat för det.
2020:57
Felaktigt hanterat kreditärende vilket medfört att kundens kreditlimit överskridits och att det inte funnits någon säkerhet för den aktuella krediten.
Gjort ett stort antal otillåtna sökningar i företagets system.
2020:56
Underlåtit att begära godkännande för bisyssla som styrelsesuppleant i ett bolag.
Hanterat kundkännedomsfrågor avseende sin far och faderns bolag där licenshavaren själv var styrelsesuppleant.
Gjort ett flertal otillåtna slagningar i företagets system.
2020:55
Överskridit sitt kreditmandat.
I flera fall inte dokumenterat uppdaterad kundkännedom i företagets särskilda system för kundkännedom.
2020:54
Fört över pengar från ett av företagets konton till sitt eget konto och därefter tagit ut pengarna från en bankomat och överlämnat dem till en kund.
2020:53
Hjälpt två kamrater att ansöka om krediter och sedan registrerat sig själv som handläggare för dessa krediter samt handlagt ett kreditärende för ytterligare en kamrat.
Gjort fem otillåtna sökningar på närstående.
Överträdelse av reglerna om tystnadsplikt då licenshavaren visat en närståendes placeringar för en kund.
2020:52
Beviljat krediter till en vän för att därefter själv låna del av kreditbeloppet.
Olovligen fört över mer än en miljon kr från kunders konton till sina egna konton.
2020:49
Vid tio tillfällen haft brister i sin dokumentation avseende investeringsrådgivning.
Lämnat råd som inte varit lämpliga för kunderna, eftersom råden inte stämt överens med bl.a. kundens riskprofil och kunskaper.
2020:48
Olovligen fört över stora summor pengar från kunders konton till egna konton vilket lett till att licenshavaren dömts för grovt bedrägeri.
2020:47
Felaktigt beviljat krediter i ett stort antal fall.
Felaktigt angett osanna uppgifter i kreditärenden.
2020:43
Vid sju tillfällen underlåtit att dokumentera rådgivning avseende bostadskrediter.
Felaktigt angett att bolånerådgivningar dokumenterats.
2020:42
Brister i det underlag som bolånekalkylen har grundat sig på, felaktiga kreditutbetalningar.
Överskridande av kreditmandat.
Bl.a. utfört transaktioner åt en person som nekats att bli kund i företaget, underlåtit att markera att det varit fråga om kontanttransaktioner och inte kontrollerat pengarnas ursprung.
2020:41
Tagit emot en Swish-betalning från en kund för att sedan ta ut pengarna i bankomat till kunden.
Försatt sig i en jävsliknande situation när licenshavaren efterfrågat information om ett utredningsärende hos företaget rörande sin partner vilket inneburit en uppenbar intressekonflikt.
Gjort ett stort antal otillåtna sökningar i företagets system.
2020:40
Vidtagit åtgärder beträffande ett bolag som en tidigare närstående drev.
Gjort otillåtna slagningar i företagets system.
2020:37
Vid tolv tillfällen underlåtit att i rätt tid anmäla egna värdepappersaffärer.
Felaktigt angett att kundkännedom var godkänd, trots att så inte var fallet.
2020:36
Brister i kreditgivningen då det bl.a. saknats dokumentation avseende kunders återbetalningsförmåga och blancolån har beviljats trots betalningsanmärkningar.
Brutit mot regler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism genom att bl.a. inte notera kontanters ursprung och att transaktioner avvek från den befintliga kundkännedomen.
Talat osanning om sin inblandning i ett transaktionsförlopp.
Vid 2 700 tillfällen begärt uppgifter om engagemang om anhöriga.
2020:34
Vid ett tillfälle utfört en transaktion trots att licenshavaren nekats ett förhandsgodkännande.
2020:33
Inte dokumenterat rådgivning om bolån vid ett stort antal tillfällen.
2020:31
Skrivit ut lösenunderlag för eget bolån via det interna systemet, registrerat en amorteringsplan och ett bolåneerbjudande för närstående samt registrerat en fullmakt där licenshavaren själv var fullmaktshavare.
Gjort ca 130 otillåtna slagningar på bl.a. anhöriga.
Registrerat och laddat ner mobilt BankID avseende andra personer för att använda själv samt använt sin mors bankomatkort för att sätta in kontanter som licenshavaren sedan fört över till sitt eget konto.
2020:28
Ansökt om krediter i en anhörigs namn och fört över stora summor från den anhöriges konto till egna och andras konton.
2020:27
Gett en kollegas make en rabatterad ränta, som denne inte var berättigad till.
Gjort ett stort antal otillåtna slagningar i företagets system på närstående.
Beviljat ett lån till sin kollegas make, trots att dessa krediter ska hanteras av en speciell avdelning.
2020:26
Vid ett tillfälle genomfört ett rådgivningstillfälle med närstående.
Gjort otillåtna sökningar i företagets system.
2020:22
Underlåtit att kontrollera behörigheten för en person som utgav sig för att vara boutredningsman.
2020:21
Underlåtit att kontrollera behörigheten för en person som utgav sig för att vara boutredningsman.
2020:20
Underlåtit att kontrollera behörigheten för en person som utgav sig för att vara boutredningsman.
2020:19
Underlåtit att kontrollera behörigheten för en person som utgav sig för att vara boutredningsman.
Gjort otillåtna sökningar i företagets system.
2020:18
Underlåtit att kontrollera behörigheten för en person som utgav sig för att vara boutredningsman.
Gjort ett stort antal otillåtna sökningar i företagets system.
2020:17
Vid 68 tillfällen underlåtit att rapportera egna värdepappersaffärer.
Vid två tillfällen överträtt enmånadsregeln.
2020:16
Inte lämnat en generalfullmakt i original till företaget och accepterat en muntlig fullmakt i strid med företagets regler om fullmakter.
Noterat vissa uppgifter i ett kreditärende för anhörig, hanterat skuldebrev för underskrift i två kreditärenden för anhörig och dennes bolag, handlagt ärenden för kunder där en närstående varit firmatecknare i deras bolag och handlagt frågor i vilka licenshavaren haft ett personligt intresse.
Installerat två kunders mobila BankID på sin privata telefon och använt en av kundernas mobila BankID efter dennes död.
2020:15
Uttalat sig i mycket positivt om ett bolag samtidigt som mäklaren själv köpt aktier i bolaget.
Genomfört en marknadssondering avseende ett bolag för ett annat instituts räkning i strid med marknadsmissbruksförordningen och uttalat sig om omständigheter rörande ett bolag som inte var kända för marknaden.
2020:14
Vidarebefordrat information om ett bolag till en kund och där det funnits risk för att kunden uppfattat uttalandena som en köprekommendation samtidigt som analytikern hade ett eget aktieinnehav i bolaget.
Vidarebefordrat icke publik information till en kund rörande ett bolag som företaget inte bevakade med analys och där det funnits risk för att kunden uppfattat uttalandena som en köprekommendation.
2020:13
Gjort otillåtna slagningar i företagets system på en närstående.
Varit i besittning av kunders kort med PIN-kod och tagit ut pengar åt kunder från en bankomat.
2020:11
Vid flera tillfällen hanterat ärenden för närstående eller bekanta och i något fall egna transaktioner.
Underlåtit att genomföra tillräckliga åtgärder för kundkännedom och i samband med det även brustit i dokumentationen.
Gjort otillåtna sökningar i företagets system vid ett par tillfällen avseende en kund.
2020:10
Inte dokumenterat rådgivning i ett fall.
Underlåtit att incidentrapportera en händelse till sin chef.
Inte utfört uppdrag för två kunder.
2020:09
Underlåtit att göra tillräckliga kontroller av en fullmakt.
Inte genomfört och dokumenterat tillräckliga ID-kontroller i samband med att säkerhetsdosor lämnats ut till kunder.
Hanterat åtgärder för dödsbon, trots att hantering av dödsbon och arvskiften skulle utföras av en särskild enhet.
2020:08
Lagt till en felaktig uppgift i kreditkalkylen.
Överskridit sitt kreditmandat.
Meddelat kunden att ett lån var beviljat och att handlingar skulle skickas till kunden, trots att så inte var fallet.
2020:07
Underlåtit att begära godkännande för bisyssla som styrelseledamot i eget bolag där produkter, konkurrerande med arbetsgivarens produkter, förmedlades.
2020:06
Underlåtit att kontakta kunder för fortlöpande kundkännedom i samband med bolån.
Felaktigt dokumenterat att åtgärder vidtagits i fråga om kundkontakter utan att detta skett.
2020:05
Fullständigt kreditunderlag saknades i ett kreditärende och säkerhet borde ha ställts för krediten.
Inte vidtagit åtgärder för fördjupad kundkännedom i samband med en utlandsbetalning.
2020:04
Vid fem tillfällen underlåtit att rapportera förändringar i eget värdepappersinnehav.
2020:02
Gjort uttag från företagets provisionskonton trots att uttagen inte avsåg provisioner.
Angett att uttag avsåg något annat än vad som var faktiskt var fallet.
2020:01
Inte kontrollerat låntagarnas inkomster och kontantinsatsernas ursprung vid handläggning av bolåneärenden.
Inte kontrollerat låntagarnas inkomster och kontantinsatsernas ursprung.
2019:48
Underlåtit att kontrollera aktuella behörigheter i samband med en utlandsbetalning, skulle ha ställt kompletterade frågor till kunden och uppdaterat informationen om kunden.
2019:47
Underlåtit att dokumentera önskemål om låneupplägg och överenskommelse rörande återbetalning av lån.
Lagt in felaktiga kostnadsuppgifter i kunds boendekalkyl.
Beviljat ett lånelöfte trots att kreditmandatet hade återkallats.
2019:46
Lagt en order för en kunds räkning, där det framgick att kunden själv avsåg att köpa tillbaka samma aktier via annat institut.
2019:45
Inte dokumenterat investeringsrådgivning vid 23 tillfällen och vid fyra tillfällen har dokumentationen varit bristfällig.
2019:44
Inte rapporterat en inträffad incident, där ett e-postmeddelande med filer innehållande känslig information av misstag skickats till licenshavarens privata e-postadress.
2019:43
Vid ett stort antal tillfällen och under lång tid hanterat egna och närståendes ärenden genom överföringar och uttag från närståendes konton till sig själv och i några fall till en närstående.
2019:42
Använt företagets e-post i strid med företagets regler.
Underlåtit att anmäla en bisyssla.
2019:38
Underlåtit att kontrollera att en fullmakt var äkta.
Underlåtit att i 25 fall dokumentera utökad ID-kontroll.
2019:37
Privat lånat ut pengar till en kund.
Attesterat två överföringar från en kund, som licenshavaren hade en relativt nära relation med, till sitt eget konto.
Hanterat fem kreditärenden utan att ha haft behörighet att arbeta med krediter och hanterat ärendena felaktigt i flera avseenden.
2019:36
Tagit fram ett amorteringsunderlag på sig själv i företagets system och bett en kollega att beställa en upplåsningskod till en närståendes säkerhetsdosa.
Gjort ett stort antal otillåtna slagningar på närstående och därmed sammanblandat sina roller som tjänsteman i företaget och som privatperson.
2019:35
Handlagt fyra transaktioner avseende närstående.
Gjort ett stort antal otillåtna slagningar i företagets system.
2019:34
Satt in kunders avgifter om ca 27 000 kr på sina privata konton i stället för att bokföra beloppen hos företaget.
2019:32
Underlåtit att anmäla bisysslor avseende två styrelseuppdrag i bolag inom den finansiella sektorn.
2019:30
Brutit mot reglerna om tystnadsplikt och sekretessförbindelsen genom att skicka en kundlista till ett annat finansiellt institut.
2019:27
Överskridit sitt kreditmandat.
Felaktigt rubricerat en kredit.
I den fortlöpande kundkännedomsprocessen inte beaktat ett avvikande transaktionsmönster och inte noterat detta i dokumentationen.
2019:26
Inte dokumenterat rådgivningen avseende dels en livförsäkring, dels ett komplicerat finansiellt instrument.
Betalat ut gåvor av relativt betydande belopp trots att framtidsfullmakten inte omfattade gåvor.
Skulle ha rådfrågat sin närmaste chef eller compliance-funktionen avseende hanteringen av en framtidsfullmakt.
Inte anpassat sin rådgivning efter kundens riskvilja och därmed inte tillvaratagit kundens intressen.
Manipulerat e-postmeddelanden i samband med företagets interna utredning.
Efter att kundansvar upphört använt sin behörighet i företagets system och gjort otillåtna slagningar.
2019:25
Underlåtit att i flera fall kontrollera och dokumentera inkomstskillnader som avvek markant från kreditupplysningen, inte tagit hänsyn till betalningsanmärkningar.
Inte fört vidare ärenden till korrekt beslutsinstans.
Inte inhämtat skärpt kundkännedom vid hantering av kunder med förhöjd riskprofil och inte ifrågasatt eller dokumenterat avvikande transaktioner.
2019:24
Använt privat e-post och mobiltelefon för att hantera information innehållande uppgifter om kunder i strid med regler om informationssäkerhet.
Underlåtit att överlämna dokument i kreditärenden som avvek markant från andra handlingar, vilket lett till att bolåneansökningar beviljats på felaktiga grunder.
Inte vidtagit utredningsåtgärder avseende dokuments riktighet, vilket riskerat att företaget utnyttjats för penningtvätt.
2019:23
Brutit mot reglerna om banksekretess och sekretessförbindelsen genom att obehörigen röja uppgifter om två kunder.
2019:22
Vid ett tillfälle överträtt enmånadsregeln.
Underlåtit att begära förhandsgodkännande vid 16 värdepappersaffärer.
2019:21
Skapat fiktiva transaktioner på egna konton, vilket lett till förbättrade försäljningsresultat och gett licenshavaren ny tjänst och högre lön.
2019:20
Vid ett tillfälle överträtt enmånadsregeln.
Underlåtit att begära förhandsgodkännande i fyra fall.
2019:19
Inte anmält bisysslor korrekt - anmälan var för knapphändig.
Själv hanterat penningtransaktion för kund till närstående.
Skulle ha rådfrågat sin chef eller compliance-funktionen om det var lämpligt att hantera en viss kunds affärer.
Mottagit förmåner från kund.
Inte dokumenterat uppdrag som mottagits utanför kontoret på ett korrekt sätt.
2019:18
Underlåtit att anmäla ett stort antal egna värdepappersaffärer.
Underlåtit att begära förhandsgodkännande vid ett stort antal värdepappersaffärer.
Felaktigt intygat att samtliga värdepappersaffärer var anmälda, trots att så inte var fallet.
2019:17
Lånat pengar av flera kunder utan ränta.
Ändrat dispositionsrätt på sitt barns konto.
Upprättat förfalskade lånehandlingar i en kunds namn.
Olovligen fört över pengar från kunders konton till sitt eget konto, överfört barns innehav till sitt eget konto.
2019:16
Underlåtit att anmäla bisyssla avseende egen finansiell verksamhet.
Gjort otillåtna slagningar i företagets system.
Obehörigen anslutit mobila BankID för flera kunder på egna mobilenheter.
2019:14
På ett otillåtet sätt använt företagets interna konton för att ge och utbetala krediter trots att det saknades kreditbeslut, utfärdat finanseringsintyg, lämnat lånelöften, värderat fastighet och beviljat finansieringslimit i strid med de gällande regelverken.
Gav en transaktion en oriktig benämning för att dölja sitt handlande och verifierade en transaktion med en kollegas inloggningskort.
2019:13
Inte på ett korrekt sätt kontrollerat ID-handling och felaktigt dokumenterat att fördjupad kontroll av kundkännedom hade genomförts, trots att så inte var fallet.
2019:12
Vid åtta tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid ett tillfälle överträtt enmånadsregeln.
2019:10
Tagit bort en avgift för närstående.
Hanterat ärenden för närstående.
Registrerat sig själv som god man för myndig anhörig trots att så inte var fallet.
Gjort ett stort antal otillåtna slagningar i företagets system.
2019:09
Saknade tillräcklig kreditbeviljningsrätt, men har ändå undertecknat den s.k. stopplistan och därmed upphävt spärren mot vissa transaktioner som saknat täckning och överfört pengar från företagets konton till kundens konto utan att ta hänsyn till företagets regler för kreditgivning.
Delat upp en kunds lånebelopp på mindre poster för att dölja att beslutslimiten överskridits.
2019:08
Saknade tillräcklig kreditbeviljningsrätt, men har ändå undertecknat den s.k. stopplistan och därmed upphävt spärren mot vissa transaktioner som saknat täckning.
Osant angett vad vissa insättningar avsåg.
2019:07
I många fall haft brister i dokumentationen av investeringsrådgivning och viss rådgivning har inte dokumenterats alls.
Inte tillvaratagit kundens intressen, när kunden inte fick den rådgivning som denne varit berättigad till och inte hanterat placeringar på överenskommet sätt.
2019:06
Under lång tid underlåtit att rapportera egna värdepappersinnehav och förändringar i innehavet.
2019:05
Utfärdat lånelöftesbrev trots att erforderligt kreditbeslut saknades.
Fabricerat ett eget lånelöftesbrev och utgett sig för att ha befogenhet att godkänna olika köpeobjekt.
2019:03
Inte dokumenterat investeringsrådgivning i två fall.
Inte uppfyllt kraven på lämplighetsbedömning i två fall.
Inte dokumenterat mottagande av order.
2019:01
I åtminstone åtta fall underlåtit att dokumentera och arkivera försäkringsförmedling.
2018:50
Vid 39 tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid ett tillfälle överträtt enmånadsregeln.
2018:49
Gjort ett stort antal otillåtna sökningar i företagets system som licenshavaren inte behövde för att utföra sina uppgifter.
2018:47
Berett närståendes kreditärende.
Gjort ett stort antal otillåtna slagningar i företagets system.
2018:46
Tagit pengar från kontorets valv för att använda som växelkassa i samband med en privat aktivitet.
2018:44
I ett e-postmeddelande uttalat sig negativt om en kunds agerande i dennes rörelseverksamhet.
Brutit mot reglerna om banksekretess genom att obehörigen röja uppgifter om en kund i ett e-postmeddelande.
2018:43
Lagakraftvunnen dom rörande brott av allvarligt slag.
Lämnat felaktig information om sin bakgrund i samband med företagets lämplighetsprövning för aktivering av licens.
2018:42
Brutit mot reglerna om kunskap och kunskapstest vid bolånerådgivning samt företagets uttryckliga instruktioner genom att utföra arbetsuppgifter som omfattas av kravet på kunskap och kunskapstest, trots att inte dessa krav var uppfyllda.
2018:41
Vid flera tillfällen diskretionärt genomfört värdepappersaffärer för en kund, trots att licenshavaren endast fick genomföra handel på kunders uppdrag.
Vid upprepade tillfällen, för två kunder, underlåtit att dokumentera rådgivningstillfällen.
Underlåtit att upprätta lämplighetsbedömningar, vilket inneburit att licenshavaren lämnat råd om betydande investeringar i högriskcertifikat utan att säkerställa att dessa instrument var lämpliga för kunden.
2018:40
Tilldelat en medarbetare rådgivningsrätt utan att de formella kraven var uppfyllda.
Inrättat avvikande arbetsrutiner avseende ID- och dualitetskontroll.
Chef inrättade avvikande arbetsrutiner och gjorde avsteg från företagets utarbetade arbetssätt.
2018:39
Gjort överföringar utan att kontrollera identiteten och behörigheten för den som beordrat överföringarna.
Brutit mot reglerna om banksekretess genom att lämna uppgifter om en kunds engagemang i företaget till obehörig person.
2018:38
Beviljat och utbetalt kontokredit till närstående och därefter höjt krediten vid fem tillfällen.
Registrerat ett mobilt BankID tillhörande närstående, laddat ner detta på sin egen mobil och verkställt betalningar.
Undertecknat kredithandlingar med närståendes namnteckning utan dennes tillåtelse.
Olovligen gjort uttag från företagets konton och satt in pengarna på egna och närståendes konton.
2018:37
I ett fall underlåtit att lämna förhandsinformation om bostadskredit till konsument.
Vid fem tillfällen betalat ut lån på ca 4,8 Mkr från företagets förskottskonton i strid med företagets regler och utan att det funnits kreditbeslut.
2018:36
Brutit mot reglerna om tystnadsplikt samt sekretess- och tystnadspliktsförbindelsen genom att sprida kunders telefonnummer till obehöriga.
2018:35
Vid två tillfällen bokat bort avgifter från en kollegas konton, utan något affärsmässigt skäl.
2018:34
Vid möte med kund inte dokumenterat rådgivningen.
Inte hanterat och dokumenterat underlag för order.
2018:33
Brutit mot sekretessförbindelsen och uppförandekoden då licenshavaren använt företagets värderingsverktyg för annat ändamål än vad som följer av befattningen och legitima affärssyften.
2018:32
Brutit mot sekretessförbindelsen och uppförandekoden dels genom att förvara konfidentiell information om en kund i bostaden, utan att förvaringen skett på ett säkert sätt, dels genom att okrypterat skicka ett e-postmeddelande från arbetet till den privata e-postadressen innehållande en namngiven kund.
2018:26
Lagakraftvunnen dom rörande otillbörlig marknadspåverkan, grovt brott, svindleri och medhjälp till trolöshet mot huvudman, grovt brott.
2018:25
Vid sju tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid något tillfälle underlåtit att begära förhandsgodkännande.
2018:24
Underlåtit att inhämta erforderligt godkännande för ett större antal externa uppdrag.
2018:23
Inte dokumenterat kreditärenden korrekt.
Inte upprättat kredit-PM, ändrat uppgifter i kalkylen m.m., vilket medfört att krediter beviljats på felaktiga grunder.
Överskridit sitt kreditmandat med betydande belopp.
2018:22
Lagakraftvunnen dom rörande bl.a. osant intygande.
Lagakraftvunnen dom rörande bl.a. urkundsförfalskning för att ha förfalskat kunds namnteckning.
Lagakraftvunnen dom rörande bl.a. grovt bedrägeri och trolöshet mot huvudman.
2018:20
Inte sett till att handlingar undertecknats av kunder och inte arkiverat dokumenten korrekt.
Saknades rådgivningsdokumentation från elva kundmöten.
2018:19
Samverkat med en kollega för att ta bort det amorteringskrav som gällde för licenshavarens bolån.
För ett flertal kunder inte dokumenterat rådgivningstillfällen.
Till ett flertal kunder lämnat råd om enskilda aktier som licenshavaren haft ett personligt intresse i och vid upprepade tillfällen handlagt närståendes affärer.
Till ett flertal kunder inte gjort någon bedömning av om aktierna var lämpliga för kunden.
2018:18
Vid upprepade tillfällen underlåtit att dokumentera rådgivning till kund, i flera fall när dokumentation skett inte sett till att den var fullständig samt i ett fall inte fullgjort dokumentationen i anslutning till rådgivningstillfället.
2018:17
Lagakraftvunnen dom rörande otillbörlig marknadspåverkan som begåtts uppsåtligen i tjänsten.
2018:16
I drygt 30 fall anmält egna värdepappersaffärer för sent och i fem fall underlåtit att helt anmäla sina affärer.
2018:15
Betalat ut en kredit med stöd av en värdering som var äldre än vad företagets kreditregler fastställt.
2018:14
Vid ett antal tillfällen inte ha dokumenterat investeringsrådgivning på ett korrekt sätt.
Ensam beviljat en kredit i strid med företagets regler om dualitet och att utbetalningen saknade utanordningsunderskrift.
2018:13
Ändrat kunders inkomster i kalkylunderlaget i förhållande till vad kunden angett i sin kreditansökan, underlåtit att ta med några kostnader och höjt ett bidrag, vilket kan ha lett till att kalkylen grundats på felaktiga uppgifter.
2018:12
Ändrat kunders inkomster i kalkylunderlaget i förhållande till vad kunden angett i sin kreditansökan, vilket lett till att kalkylen grundats på felaktiga uppgifter.
2018:11
Vid 23 tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer och ett flertal tilldelade teckningsrätter.
2018:09
Vid 56 tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid fem tillfällen överträtt enmånadsregeln.
2018:08
Vid två tillfällen brutit mot företagets 30-dagarsregel.
Licenshavaren har i två fall inte begärt förhandsgodkännande.
2018:06
Underlåtit att rapportera felaffärer.
Vilselett sin arbetsgivare genom att lämna oriktig information om valutaaffärer och försökt att dölja överträdelserna.
Genomfört affärer där det inte funnits uppdrag från kund.
2018:05
Inte sett till att handlingar undertecknats av kunder, inte arkiverat handlingar korrekt och inte registrerat en villkorsändring.
2018:04
Vid 29 tillfällen underlåtit att rapportera egna värdepappersaffärer.
Vid ett flertal tillfällen överträtt enmånadsregeln.
vid ett stort antal tillfällen använt sitt företagskort för privat bruk och vid tre tillfällen använt kortet för att göra kontantuttag.
Låtit närstående avgiftsfritt få tillgång till ett kort och vid ett tillfälle bokat bort en avgift som annars skulle ha debiterats närstående.
Upprepade gånger hanterat egna och närståendes ärenden.
2018:03
Registrerat och lämnat ut två säkerhetsdosor till familjemedlem samt registrerat två BankID på familjemedlemmen.
Registrerat två säkerhetsdosor och två BankID utan att ange på vilket sätt identifiering skett, utan erforderligt avtal och utan skriftlig fullmakt.
2018:02
Genomfört tre lägenhetsaffärer och i förhållande till sin arbetsgivare använt vänner som lägenhetsköpare och kredittagare, krediterna hade inte beviljats om licenshavaren ansökt om dessa i eget namn.
2018:01
Lånat en större summa pengar av en kund, vilket utgör en intressekonflikt.
Vilselett bostadsmäklare genom att ge sken av att det fanns tillräckligt med pengar på ett konto för att köpa en bostadsrätt och medvetet försökt dölja det inträffade genom att osant ange att kontoöverföringarna avsåg felbetalning samt felöverföring.
2017:41
Tagit emot flera löneinsättningar på sitt konto för en person som licenshavaren var bekant med, trots att anställda inte får delta i sådana transaktioner.
Öppnat konton samt internettjänst trots att kunden inte identifierats enligt företagets regler.
2017:40
Inom ramen för sin tjänst initierat transaktioner rörande egna innehav där en kund som licenshavaren hade kundansvar för var köpare.
Vid ett flertal tillfällen handlagt både sina egna och sina familjemedlemmars order.
2017:39
Vid flera tillfällen inte dokumenterat kunds återbetalningsförmåga korrekt.
Ensam fattat kreditbeslut i ett ärende trots att licenshavaren saknade behörighet.
2017:38
Tagit betalt av kunder för olika tjänster och därefter tillgodogjort sig beloppen genom insättning på eget konto.
Olovligen tagit närmare 115 000 kr från en kund genom att överföra medlen från kundens konto till sitt eget konto eller närståendes konto samt gjort obehöriga uttag på samma kunds konton till betydande belopp.
2017:36
Underlåtit att informera företaget om dels en sidoverksamhet avseende konstförmedling, dels ett uppdrag som ensam styrelseledamot och företrädare för ett bolag.
2017:35
Mottagit ett legat om 500 000 kr från en kund som licenshavaren tidigare haft kundansvar för och trots uppmaning från arbetsgivaren om att betala tillbaka pengarna behållit dessa.
2017:34
Försett överföringsuppdrag med falska underskrifter.
Olovligen överfört närmare 330 000 kr från två av företagets kunders konton till sina egna konton vid ett stort antal tillfällen.
2017:32
Registrerat information i företagets system om ett sextiotal kunders förhållanden utan att ha verifierat informationen med kunderna.
2017:31
Deltagit i handläggningen av kundens låneärende trots att de haft en nära kontakt.
Underlåtit att kontrollera med sin närmaste chef eller compliance officer hur licenshavaren skulle agera avseende egna aktieaffärer.
2017:28
Inlett ett köp av en fastighet för egen räkning där säljaren var kund i företaget och som licenshavaren hade kundansvar för.
2017:27
Brutit mot sekretessförbindelsen genom att i egenskap av anställd hos sin nya arbetsgivare obehörigen utnyttja information som licenshavaren erhållit i sin tjänst hos den tidigare arbetsgivaren.
2017:26
Vid minst tio tillfällen själv registrerat och flyttat sitt bankkort mellan egna konton i företagets interna system.
2017:25
Haft brister i många kundärenden avseende kundkännedom och inte genomfört uppföljning av pågående affärsförbindelser i flera ärenden.
2017:24
Beviljat boendekredit till sin son och dennes sambo.
Angett osann uppgift om inkomstförhållande i kreditärende.
2017:23
Vid 40 tillfällen för sent anmält egna värdepappersaffärer.
Har för 40 egna värdepappersaffärer angett oriktiga affärsdatum för att det skulle framstå som att affärerna var rapporterade i tid.
2017:22
I flera fall haft brister i sin dokumentation vid investeringsrådgivning till kund och inte dokumenterat rådgivningen i tid.
Inte dokumenterat uppgift om kundkännedom.
2017:21
Brutit mot reglerna om banksekretess genom att skicka sekretessbelagda uppgifter till sin hustrus e-postadress på hennes arbete samt brutit mot företagets regler om förbud mot att via oskyddad e-post skicka konfidentiell information genom att skicka sådan information från sin privata e-postadress.
2017:20
Brutit mot sekretessförbindelsen och företagets regler om informationssökning genom att fotografera uppgifter om flera hundra kunder och innehållet i en s.k. prospectlista som licenshavaren inte behövde för sina arbetsuppgifter.
2017:18
Hanterat flera kreditärenden på ett felaktigt sätt och medverkat vid beslut samtidigt som licenshavaren själv värderat den aktuella fastigheten.
2017:17
Vid åtminstone tre tillfällen inte dokumenterat lämnad rådgivning till kund inom föreskriven tid.
2017:16
Beviljat krediter utan att det funnits ytterligare en beslutsfattare.
Gjort otillåtna slagningar på en närstående i företagets system som licenshavaren inte behövde för att utföra sina uppgifter.
Underskrift på ett kreditbeslut har varit ifrågasatt och licenshavaren har gett olika förklaringar till vem som skrivit under.
2017:15
Mäklare har vid flera tillfällen privat handlat aktier kort innan investeringsrekommendationer skickats till företagets kunder.
2017:14
Felaktigt hanterat kreditärenden genom att inte se till att det har funnits pantbrev som säkerhet för krediterna.
2017:13
Lämnat råd om en betydande investering, som inte var anpassad efter kundens kunskap, erfarenhet och mål med investeringen och som därmed inte var lämplig för kunden.
2017:12
Hanterat flera kreditärenden på ett oriktigt sätt, vilket medfört att krediter beviljats på felaktiga grunder.
2017:11
Inte dokumenterat ett brev som licenshavaren tog emot från en kund med önskemål och förväntningar på affärsrelationen med företaget.
Underlåtit att registrera ett klagomål på korrekt sätt och att informera klagomålsansvariga om ärendet.
2017:10
Olovligen tagit ett avsevärt belopp från flera av företagets kunder genom att vid ett stort antal tillfällen överföra medel från kunders konton till sitt privata konto.
2017:09
Gjort otillåtna slagningar, vid minst 30 tillfällen, i företagets system som licenshavaren inte behövde för att utföra sina arbetsuppgifter.
2017:07
Eget affärsförhållande med en kund som skulle kunna påverka licenshavarens opartiskhet, varför denne inte borde ha hanterat kundens kreditärende.
Gjort otillåtna slagningar i företagets system som licenshavaren inte behövde för att utföra sina arbetsuppgifter.
Brutit mot reglerna om banksekretess genom att obehörigen röja uppgifter om en av företagets kunder.
2017:06
Vid flera tillfällen bl.a. obehörigen beviljat krediter, förlängt kredittider och utanordnat kreditbelopp.
Licenshavaren har gett sken av att vara behörig att fatta kreditbeslut när så inte var fallet.
2017:05
Vid 76 tillfällen underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid tre tillfällen överträtt enmånadsregeln.
2017:04
Gjort otillåtna slagningar i företagets kundsystem som licenshavaren inte behövde för att utföra sina arbetsuppgifter.
2017:03
Vid s.k. execution only inte dokumenterat om kunden informerats om att företaget inte skulle bedöma om aktiehandeln passade kunden.
Inte dokumenterat att det ägt rum ett fysiskt möte med kunden, vilket lett till att företaget inte kunnat verifiera att tillräckliga uppgifter om kunden inhämtats.
2017:02
Lagakraftvunnen dom rörande grov trolöshet mot huvudman som omfattat betydande belopp.
2017:01
Skickat företagets analysmodeller till sin privata e-postadress i strid med företagets regler för telefon, e-post m.m.
Brutit mot sekretessregler genom att skicka företagets analysmodeller till sin privata e-postadress.
2016:38
Underlåtit att kontrollera med sin chef hur bonusreglerna skulle tolkas och tillämpas för att komma i åtnjutande av bonus.
2016:37
Vid två tillfällen underlåtit att dokumentera kundernas medgivande till omplaceringar.
2016:35
Licenshavaren betalade ut ett bolån med betydligt högre belåningsgrad än vad som var fastställt i kreditbeslutet och var därmed skyldig att tillse att ett nytt kreditbeslut fattades.
Påstod sanningslöst att en åtgärd var vidtagen.
Undertecknat en blankett med kollegas namnteckning och stämpel för att dölja att en åtgärd inte var vidtagen.
2016:33
Inte dokumenterat den rådgivning som lämnades i samband med fondförsäljning.
Licenshavaren deltog i handläggningen när dennes sambo förvärvade en fastighet genom gåva från en av licenshavarens kunder.
2016:32
Köpte autocalls åt kunder utan att de godkänt köpet i förväg, vilket i viss mån har inslag av diskretionär förvaltning, ett tillstånd som företaget saknade.
Licenshavaren informerade inte sin chef eller compliance officer om ett inträffat misstag.
2016:31
Tagit del av sekretessbelagda uppgifter om kollegor som licenshavaren inte behövde för sitt arbete.
2016:30
Genomfört räntesänkning på två krediter tillhörande sin mor och bror.
Tecknat 52 personförsäkringar till kunder utan deras vetskap vilket strider mot de grund-läggande krav på sanningsenlighet som måste ställas på licenshavare.
I två fall förfalskat kunds namnteckning.
2016:29
Underlåtit att ansöka om tillstånd för uppdrag utom tjänsten som styrelsesuppleant i två bolag.
Gjort slagningar i företagets kundsystem utan godtagbara skäl.
2016:27
Lagakraftvunnen dom rörande grovt bedrägeri som omfattat ett belopp på flera miljoner kr.
2016:26
Vid 40 tillfällen fabricerat dokumentation av rådgivning som inte genomförts vilket strider mot de grundläggande krav på sanningsenlighet som måste ställas på licenshavare.
2016:25
Vid 40 tillfällen fabricerat dokumentation av rådgivning som inte genomförts vilket strider mot grundläggande krav på sanningsenlighet som måste ställas på licenshavare.
2016:24
Inte följt rutinen för känn din kund i ett stort antal kundmöten, vilket lett till att företaget inte har kunnat verifiera att kundkännedom uppnåtts.
2016:22
Tog emot 10 000 kr som hittas av en kund och låste in pengarna i sitt klädskåp och inte förrän polisen hörde av sig framkom att licenshavaren hade pengarna.
2016:21
Lagakraftvunnen dom rörande grov urkundsförfalskning för att ha skapat och använt falska handlingar i stor utsträckning.
Lagakraftvunnen dom rörande grov trolöshet mot huvudman för att licenshavaren genomfört transaktioner från kunders konton samt från företagsinterna konton till sina egna konton samt att licenshavaren gjort kontantuttag från kunders konton.
2016:20
Hanterat sin sons bolån och gett honom förmånligare ränta än han borde ha haft.
Felaktigt hanterat flera låneärenden genom att inte kontrollera och analysera kundens inkomst korrekt.
2016:19
Skickat vidare ett uppdrag om utlandsbetalning, som inkom till företaget via falsk e-post utan att kontrollera att uppdraget kom från rätt person.
2016:17
Tittat på anhörigas konton trots att fullmakterna för dessa konton hade återkallats.
Olovligen utfört transaktioner på kunders konton och sedan satt in pengarna från dessa trans-aktioner på sina egna konton.
2016:16
Tagit ca 127 000 kr från över 20 dödsbon genom att avsluta konton som stått orörda en tid och därefter fört över medlen till sitt eget konto.
2016:15
Vid tio tillfällen haft omfattande brister i rådgivningsdokumentationen samt att dokumentationen inte var klar förrän flera månader efter rådgivningstillfället.
Vid åtta tillfällen haft bristfällig dokumentation avseende ordermottagning samt att dokumentationen inte var klar förrän flera månader efter ordermottagningstillfället.
2016:14
Angett felaktiga inkomstuppgifter och utelämnat vissa kostnader i kreditkalkylen.
Felaktigt beviljat bostadslån vilket fått till följd att licenshavaren överskridit sin egen limit och kreditbevillningsrätt.
2016:12
Vid tre transaktioner underlåtit att anmäla egna värdepappersaffärer.
Vid två tillfällen överträtt enmånadsregeln.
2016:11
Vid upprepade tillfällen överskridit likviditeten i diskretionärt förvaltade portföljer genom att handla med större poster än det funnits tillgängliga medel för.
2016:10
Handlat utan underliggande aktielån för flera bolag inom likviditetsgarantitjänsten och genomfört s.k. nakna blankningar vid ett flertal tillfällen.
2016:08
Utfört tre utlandsbetalningar som inkom till företaget via falsk e-post utan att motringa kunden för att säkerställa att uppdragen kom från rätt person.
2016:07
Upprepade gånger inte lagt upp lån korrekt.
Försett ett stort antal handlingar med falska kundunderskrifter och vid några tillfällen även förfalskat medarbetares namnteckningar.
2016:06
Gjort åtskilliga sökningar i företagets kundsystem och tagit kreditupplysningar via företagets inloggning hos Upplysningscentralen utan godtagbara skäl.
2016:04
Vid ett mycket stort antal tillfällen underlåtit att dokumentera investeringsrådgivning samt för de dokumentationer som fanns, inte alltid upprättat dokumentationen i anslutning till rådgivningstillfället.
2016:03
Beviljat flera krediter till kunder med bristfällig återbetalningsförmåga och med många betalningsanmärkningar samt i en del fall även med kronofogdeskulder.
2016:02
Brutit mot sekretess- och säkerhetsförbindelse, avslutsavtal, lagen om skydd för företagshemligheter och lagen om värdepappersmarknaden genom att bl.a. utan tillåtelse ha loggat in i företagets system och obehörigen ha laddat ner filer för eget bruk samt därefter gjort ett e-postutskick från sin nya arbetsgivare till kunder hos sin före detta arbetsgivare.
2016:01
Utförde en utlandsbetalning som inkom till företaget via e-post utan identitetskontroll och där e-posten i efterhand visade sig inte hade skickats av kunden.
2015:22
Genom företagets system skaffat sig information om två bolag som licenshavaren inte behövde för sina arbetsuppgifter.
Åsidosatt banksekretessen genom att lämna ut uppgifter om kundbetalningar till sin make.
2015:19
Ansvarade för avstämning av interna konton och intygade falsk avstämning av kontorets interna konto inför chef.
Under flera års tid tillskansat sig drygt 104 000 kr från internt konto hos företaget och genom bristande redovisning av bankgiroinsättningar.
2015:18
Godkänt strafföreläggande för otillbörlig marknadspåverkan utanför tjänsten som begåtts av oaktsamhet.
2015:17
Vid ett tillfälle för en fonds räkning genomfört en aktietransaktion i ett bolag som var handelsstoppat av licenshavarens arbetsgivare.
2015:16
Informerade inte styrelsen om intressekonflikten att en nära släkting var ordförande och huvudägare i ett bolag som skulle börsnoteras.
2015:15
Utfört ett stort antal affärer diskretionärt trots att det inte ingick i licenshavarens enhet att utföra diskretionär förvaltning.
2015:14
Accepterat ett erbjudande i tjänsten om att privat ta emot fem fotbollsbiljetter, var även pådrivande för att få biljetterna.
2015:13
I ett tiotal fall haft brister i dokumentationen vid investeringsrådgivning, även utebliven dokumentation
Beviljat kredit utan behörighet.
Beviljat bottenlån på ett belopp, men upprättat skuldebrevet på ett annat belopp, försummat att lösa ett befintligt lån m.m.